一、ICE8000國際信用標準體系 失信行為及責任歸屬鑒定標準

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(版本號：ICE8000-081-20070501-20150127-26) 
（本標準）書寫人:方邦鑒；提案人：方邦鑒；審議機構(gòu)：世界信用組織信用標準委員會；效力等級：行政決議

第一章 總則

1.1為了合理地鑒定失信行為，為了合理地確定失信行為的責任人，促進社會誠信、降低交易成本、增進人類福祉，根據(jù)國際通行法律原則與國際慣例，世界信用組織[WCO]制定本標準。

1.2本標準得以制定、適用與執(zhí)行的主要法律依據(jù)如下：

（1）憲法的自由原則。世界絕大多數(shù)國家的憲法均賦予了人們維護自身正當權(quán)利的自由、維護社會正義的自由和發(fā)表言論的自由。

（2）法律的公序良俗原則。該法律原則賦予了人們維護社會正義的權(quán)利，世界絕大多數(shù)國家的民法基本原則均包含公序良俗原則。

（3）法律的誠信原則。該法律原則賦予人們誠信的義務，世界絕大多數(shù)國家均將誠信原則作為其民法、商法的基本法則。

（4）法律的契約自由原則，也稱自由約定原則。該法律原則賦予人們訂立民事契約的自由，世界絕大多數(shù)國家的民法基本原則均包含契約自由原則。

1.3因適用和執(zhí)行本標準而作出的行為，均應視為世界信用組織[WCO]于美國特拉華州，以鑒證方或監(jiān)督方身份參與訂立并發(fā)生的三方或多方契約行為，該行為及該行為引起的相關(guān)爭議，均適用美國特拉華州法律及美國聯(lián)邦法律并受之保護，管轄權(quán)亦屬于國際道德法院或美國特拉華州法院及美國聯(lián)邦法院。如當事人對適用法律及/或管轄權(quán)法院另有約定或另有聲明，其約束力不涉及至世界信用組織[WCO]。

1.4失信行為及責任歸屬的鑒定，適用本標準。

1.5失信行為及責任歸屬的鑒定，遵循客觀、公正、合理、合法、過錯的原則。

1.6為防范道德風險，鑒定申請人應提供信用身份證或者有效的身份證明并建立信用檔案。

1.7世界信用組織[WCO]支持人們在遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線的原則下，追究失信行為責任人的信用責任。世界信用組織[WCO]鼓勵失信行為責任人積極改正失信行為或?qū)κ判袨檫M行積極補救。

世界信用組織[WCO]會員不得從事失信行為。

1.8失信行為的責任包括法律責任和信用責任。

本標準所稱高層人員，包括法定代表人、實際控制人、董事會成員及董事會秘書、監(jiān)事會成員及監(jiān)事會秘書、經(jīng)理、副經(jīng)理等相應級別的工作人員。

本標準所稱實際控制人，是指雖名義不是法定代表人或決策系統(tǒng)最高領導人，但因各種原因而實際支配單位行為的人員。

本標準所稱ICE8000信用機構(gòu)，也稱ICE8000國際信用機構(gòu)或世界信用組織【W(wǎng)CO】會員信用機構(gòu)，是指知識結(jié)構(gòu)、工作能力、職業(yè)道德三方面符合ICE8000國際信用標準體系的要求，獲得世界信用組織【W(wǎng)CO】的認證，在信用評價等信用執(zhí)業(yè)工作中有權(quán)利和義務遵守ICE8000國際信用標準體系標準、以防范自身濫用信用評價等權(quán)利或損害他人正當權(quán)益的各類信用公司等信用從業(yè)單位。ICE8000信用機構(gòu)是世界信用組織【W(wǎng)CO】的會員單位，不是世界信用組織【W(wǎng)CO】的分支機構(gòu)、代表機構(gòu)、代理機構(gòu)、下屬機構(gòu)。根據(jù)ICE8000信用機構(gòu)的業(yè)務范圍，ICE8000信用機構(gòu)又可稱為ICE8000征信機構(gòu)、ICE8000立信機構(gòu)、ICE8000培訓機構(gòu)、ICE8000管理咨詢機構(gòu)。

本標準所稱法律責任，是指行為人為其失信行為所應承擔的法律制裁，包括民事責任、行政責任、刑事責任，該責任因當事人及/或國家部門的有效控訴得以承擔，屬于法律懲誡。

本標準所稱信用責任，是指行為人為其失信行為所應承擔的名譽損失、機遇損失與心理代價，該責任因信用信息的真實傳播而得以承擔，屬于社會懲誡。

1.9依據(jù)本標準出具的鑒定意見，僅為在假定證據(jù)資料真實且正確的前提下作出的原則性鑒定意見。對一項行為是否失信及責任歸屬的實質(zhì)性鑒定意見，按《ICE8000國際信用標準體系國際信用爭議仲裁標準》或《ICE8000國際信用標準體系國際信用爭議審理標準》進行裁決。

對于失信行為及責任歸屬的原則鑒定意見，應注明“涉嫌”字樣。

無論是原則性鑒定意見還是實質(zhì)性鑒定意見，均屬于根據(jù)假定的事實或真實的事實發(fā)表的觀點，僅供各有關(guān)方參考。并且，鑒定意見不能替代相關(guān)方自身的獨立思考與獨立判斷，相關(guān)方應全面地、理性地閱讀鑒定意見，自行決定其參考價值，并獨立承擔因斷章取義等誤讀的后果。

1.10適用本標準的各方，在適用本標準的過程中，均應遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線，行使和承擔本標準約定的權(quán)利與義務。

1.11適用本標準的各方，均視同已充分知悉并承諾遵守本標準的全部條款。但是，適用本標準的任一當事人，如果發(fā)現(xiàn)本標準任一條款存在不公正之情況，有權(quán)在公開說明相關(guān)情況及理由和書面通知世界信用組織[WCO]的前提下，公開聲明不受該條款的約束。

第二章 失信行為的標準

2.1失信行為是指違反誠信原則的行為，即：在沒有正當事由的前提下，損害他人正當權(quán)益，且事后不積極補救。以下行為均屬于失信行為：

（1）在未作出合理解釋的前提下，未善意地遵守法律、法規(guī)[如：因怠于或不當（行使法定權(quán)利、使用法定權(quán)力、履行法定義務）而侵犯了他人的正當權(quán)益]，且之后未采取積極補救措施。

（2）在未作出合理解釋的前提下，未善意地披露重要事實（如：隱瞞重要事實或虛構(gòu)重要事實或虛假陳述等），且之后未采取積極補救措施。

（3）在未作出合理解釋的前提下，未善意地達成契約（如：以誤導等不正當?shù)姆绞竭_成契約），且之后未采取積極補救措施。

（4）在未作出合理解釋的前提下，未善意地遵守契約[如：因怠于或不當（行使約定權(quán)利、使用約定權(quán)力、履行約定義務）而侵犯了他人的正當權(quán)利]，且之后未采取積極補救措施。

（5）在未作出合理解釋的前提下，對于不合法、無效的契約，未積極采取補救措施。

（6）在未作出合理解釋的前提下，對于自己的違約行為、違法行為，未積極采取補救措施。

（7）在未作出合理解釋的前提下，否認他人的正當權(quán)利或拒絕或拖延或阻撓他人的合理要求、合理請求、合理訴求，如：否認他人具有信用評價權(quán)利，且之后未采取積極補救措施。（被評價方有權(quán)否定或質(zhì)疑信用評價意見的客觀性、公正性，也有權(quán)追究不客觀、不公正信用評價意見的責任，但沒有權(quán)利否認他人具有信用評價權(quán)利。因為信用評價權(quán)利屬于言論自由權(quán)利，而言論自由權(quán)利屬于憲法權(quán)利。）。

（8）在未作出合理解釋的前提下，辜負他人的合理信賴或合理信任，且之后未積極采取補救措施。

（9）在未作出合理解釋的前提下，作出其它不善意行為或其它違反人類普適價值原則的行為，且之后未積極采取補救措施。

2.2本標準所稱合理解釋、正當事由，是指符合以下條件之一的解釋或事由：

（1）該解釋或事由被相關(guān)行為的受侵害人諒解；

（2）該解釋或事由顯而易見地令人信服；

（3）該解釋或事由符合人類普適的價值原則。

2.3本標準所稱重要事實，是指對利害關(guān)系人的正當權(quán)益有重要影響的事實。

本標準所稱契約，是指以書面或其它形式訂立的合同、協(xié)議、聲明、承諾等相應文件。

本標準所稱補救措施，是指對自己的不當行為采取的改正措施，一般包括積極賠償損失、積極改正、積極尋求受侵害人諒解等行為，它表明行為人的良知與善意。

本標準所稱法定權(quán)利，是指法律賦予的自由作為或利益。

本標準所稱法定權(quán)力，是指法律賦予的可以使用的[給予或奪取他人權(quán)利]的力量。

本標準所稱法定義務，也稱法定責任、法定職責，是指法律規(guī)定的應當作為或禁止作為。

本標準所稱約定權(quán)利，是指單方或雙方或多方通過契約明確約定的自由作為或利益。

本標準所稱約定權(quán)力，是指單方或雙方或多方通過契約明確約定的可以使用的[給予或奪取他人權(quán)利]的力量。

本標準所稱約定義務，也稱法定責任、法定職責，是指單方或雙方或多方通過契約明確約定的應當作為或禁止作為。

本標準所稱善、善良，是指不損害他人的正當權(quán)益，或者：積極維護、增進他人的正當權(quán)益。本標準所稱善舉、善行，是指善良的行為、行動、舉措。本標準所稱善意，是指主觀上追求善良、主觀上想從事善行的意愿、意圖、意識。

本標準所稱正當權(quán)益，是指一個人或單位或地區(qū)擁有的符合[人類普適價值]的權(quán)益，該權(quán)益無論是否被[某一空間和時間的法律及/或風俗習慣]支持或反對。

本標準所稱人類普適價值原則，是指人類不分時間、空間、種族、宗教、信仰等因素而普遍適用的價值原則，如：人的基本權(quán)利至上原則、人的發(fā)展機會均等原則、獎善懲惡與獎功罰過原則、誠信原則、[利益分配與爭端處理的公平、公正、公開原則]等。

第三章 一般失信行為、惡意失信行為、嚴重失信行為的標準

3.1行為人過失（疏忽大意和過于自信屬于過失）造成的失信行為，應鑒定為一般失信行為。

3.2行為人故意（明知或應知是失信行為仍然作為或不積極補救屬于故意）實施的失信行為，應鑒定為惡意失信行為。惡意失信行為尤其包括但不限于以下列舉的行為：

（1）行為人承認或默認失信行為后，拒不改正。

（2）接到勸善函或相關(guān)函件后，行為人仍不在乎信用機構(gòu)的信用評價，拒絕信用機構(gòu)的合理勸誡或合理要求，且不對勸誡或要求的合理性提出異議。

（3）行為人的失信行為已受到提示，但仍然重復該項失信行為或類似失信行為超過三次以上。

（4）接到勸善函或相關(guān)函件后，行為人仍拒不認可信用機構(gòu)的信用評價權(quán)利。

（5）行為人刻意隱瞞重要事實、刻意誤導他人、刻意誣陷他人、刻意轉(zhuǎn)移話題、刻意制造事端逃避責任義務。

3.3對于主觀惡性較大、具有嚴重惡意的失信行為，應鑒定為嚴重失信行為。嚴重失信行為尤其包括但不限于：

（1）行為人隱瞞失信行為、粉飾失信行為、掩蓋失信行為。

（2）行為人不遵守合理的程序，從程序上阻滯失信事實的驗證。

（3）行為人不但回避失信行為的指控或拒不承認失信行為，而且反過來捏造事實對受侵害人等進行誹謗的。

（4）行為人對信用機構(gòu)或信用執(zhí)業(yè)人員或失信行為的控告人、受侵害人、證人進行侮辱謾罵、打擊報復。

（5）行為人利用自己的人脈、背景等優(yōu)勢地位或法律瑕疵，否定信用機構(gòu)的信用評價權(quán)利。

第四章 失信行為的責任歸屬

4.1單位從事失信行為的，其法律責任由單位及/或相關(guān)人員依法承擔；其信用責任由單位、單位高層人員和對該失信行為有過錯的工作人員承擔。對失信行為有過錯的工作人員，不得以職務行為為理由否定自身應承擔的信用責任。

4.2自然人從事失信行為的，其法律責任由其本人及/或相關(guān)人員依法承擔；其信用責任由其本人及相關(guān)對該失信行為有過錯的人員承擔。

未滿十周歲的未成年人及其他依法沒有民事行為能力的人員，不承擔信用責任，如果失信行為是在他人的教唆下從事的，由教唆者承擔信用責任。超過十周歲但未滿十八周歲的自然人或其他依法為限制民事行為能力的人員，對與其年齡、智力相適應的行為承擔信用責任。

4.3在某一地區(qū)發(fā)生的失信行為，如果能夠確定具體行為人，則按本標準有關(guān)條款直接將失信責任歸屬到具體行為人；如果無法確定具體行為人的，法律責任無人承擔，信用責任由該地區(qū)（除公開反對該失信行為的）全體人員承擔，歸屬順序如下：

（1）地區(qū)為第一信用責任人；

（2）地區(qū)決策系統(tǒng)（如議會）及其成員（如：議員）為第二信用責任人；

（3）地區(qū)行政系統(tǒng)及其高層人員為第三信用責任人；

（4）地區(qū)司法系統(tǒng)及其成員為第四信用責任人；

（5）其職責與該失信行為相關(guān)的地區(qū)行政部門及其高層人員為第五信用責任人；

（6）積極支持該失信行為的普通民眾（是指前五項之外的人士，下同）為第六信用責任人；

（7）未公開反對該失信行為的普通民眾為第七信用責任人。

4.4一個單位從事失信行為的，信用責任的歸屬順序為：

（1）單位為第一信用責任人；

（2）單位決策系統(tǒng)最高領導人（董事長等相應職務人員）、法定代表人和實際控制人為第二信用責任人；

（3）單位執(zhí)行系統(tǒng)最高領導人（總經(jīng)理等相應職務人員）為第三信用責任人；

（4）單位決策系統(tǒng)成員（董事、理事等相應職務人員）與監(jiān)督系統(tǒng)成員（監(jiān)事等相應職務人員）為第四信用責任人；

（5）單位其他（注：其他是指上述三項的以外的）高層人員為第五信用責任人；

（6）單位故意參與失信行為的中層管理人員或普通員工為第六信用責任人；

（7）單位過失參與或被迫參與失信行為的中層管理人員或普通員工為第七信用責任人。

對于參與失信行為的中層管理人員或普通員工，如果沒有證據(jù)證明其為第六信用責任人的，應歸屬為第七信用責任人。

未發(fā)現(xiàn)或未查明第二、三、四、五、六、七順序信用責任人的，應注明未發(fā)現(xiàn)該順序責任人或“待查”字樣。

如果失信行為被鑒定為惡意失信行為或嚴重失信行為，第一、第二、第三、第四、第五、第六信用責任人均應被鑒定為惡意失信行為責任人或嚴重失信行為責任人，第七信用責任人應被鑒定為一般失信行為責任人，但信用責任人有證據(jù)或合乎情理的理由證明自己無過錯的除外。

如果失信行為被鑒定為一般失信行為，上述信用責任人均應被鑒定為一般失信行為責任人，但有相反證據(jù)或理由的除外。

4.5一個自然人從事失信行為的，本人為信用責任人。如果失信行為被鑒定為一般失信行為、惡意失信行為或嚴重失信行為，本人應被鑒定為一般失信行為責任人、惡意失信行為責任人或嚴重失信行為責任人。

4.6多個自然人合伙從事失信行為的，信用責任的歸屬順序為：

（1）失信行為的最高領導者或最高組織者為第一信用責任人；

（2）失信行為的最高策劃者為第二信用責任人；

（3）對失信行為的領導、組織或策劃起重要作用者為第三信用責任人；

（4）故意參與失信行為的相關(guān)人員為第四信用責任人；

（5）過失參與或被迫參與失信行為的相關(guān)人員為第五信用責任人。

最高領導者、組織者和最高策劃者同時是一個人的，第一信用責任人和第二信用責任人均為該個人。

未發(fā)現(xiàn)第二、第三、第四、第五信用責任人的，應注明未發(fā)現(xiàn)該順序責任人或“待查”字樣。

如果失信行為被鑒定為惡意失信行為或嚴重失信行為，第一、第二、第三、第四均應被鑒定為惡意失信行為責任人或嚴重失信行為責任人，第五信用責任人應被鑒定為一般失信行為責任人，但信用責任人有證據(jù)或合乎情理的理由證明自己無過錯的除外。

如果失信行為被鑒定為一般失信行為，上述信用責任人均應被鑒定為一般失信行為責任人，但有相反證據(jù)或理由的除外。

4.7多個單位共同從事失信行為的，在參照第4.6條確定單位信用責任歸屬順序后，再按單位分別進行信用責任的歸屬。

單位和單位員工以外的自然人共同從事失信行為的，在參照第4.6條確定各參與方信用責任歸屬順序后，再按單位和自然人分別進行信用責任的歸屬。

4.8失信行為責任人\單位\地區(qū)\個人\組織，屬于臨時警誡性信用身份，在其改正或修復失信行為后，該信用身份自動取消。

4.9為保障公眾對于惡意失信行為和嚴重失信行為的知情權(quán)，保障公眾免于上當受騙的幸福生活權(quán)利，ICE8000信用機構(gòu)及國際信用執(zhí)業(yè)人員對惡意失信行為和嚴重失信行為信息應按ICE8000相關(guān)標準進行記錄和傳播。

第五章 原則性鑒定程序

5.1失信行為及責任歸屬的原則性鑒定程序如下：

（1）申請。有關(guān)當事人向ICE8000信用機構(gòu)提出申請，承諾遵守本標準，并承諾遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線提交相關(guān)證據(jù)資料，同時，作出附加良心誓言條款的聲明。

（2）形式審查與送達。ICE8000信用機構(gòu)對相關(guān)申請資料進行形式審查，認為申請資料完備的，向被鑒定人送達《失信行為及責任歸屬原則性鑒定意見告知書》，給予其7個工作日的異議期。認為申請資料不完備的，退回鑒定申請并說明理由。

（3）異議。被鑒定人明確表示無異議的，為無異議。被鑒定人無正當事由，逾期未行使異議權(quán)的，視同無異議。被鑒定人及時向ICE8000信用機構(gòu)提出逾期事由的，ICE8000信用機構(gòu)可根據(jù)實際情況，適當延長異議權(quán)期限。被鑒定人行使異議權(quán)時，應按對等原則承諾遵守本標準、承諾遵守誠信原則、道德底線、社會責任底線行使異議權(quán)、書面作出附加良心誓言條款的聲明。被鑒定人行使異議權(quán)時，拒絕書面作出上述承諾和聲明的，異議無效。

（4）出具原則性鑒定結(jié)果。被鑒定人未有效行使異議權(quán)的，ICE8000信用機構(gòu)向申請人出具《失信行為及責任歸屬原則性鑒定意見書》。否則，向申請人出具《失信行為及責任歸屬原則性鑒定程序終結(jié)通知書》，申請人或有關(guān)方認為被鑒定人違反誠信原則行使異議權(quán)的，可追究其失信責任。

5.2ICE8000信用機構(gòu)在執(zhí)業(yè)過程中，可以在執(zhí)業(yè)文書中對發(fā)現(xiàn)的失信行為及其責任歸屬，發(fā)表原則性鑒定意見，但應向當事人送達相關(guān)執(zhí)業(yè)文書，并按相關(guān)執(zhí)業(yè)標準告知當事人異議期限和異議方法。

人們在運用ICE8000國際信用標準體系標準發(fā)布信用評價信息時，可以在有關(guān)文書中對相關(guān)的失信行為及責任歸屬發(fā)表原則性鑒定意見，但應按相關(guān)標準告知當事人異議期限和異議方法。

第六章 違約責任及追究方法

6.1當事人違反本標準約定的，應承擔以下違約責任：

（1）相應的法律責任，即：相關(guān)適用法律規(guī)定的法律懲誡。

（2）相應的信用責任，即：承擔被內(nèi)部投訴、公開投訴、信用預警、內(nèi)部曝光、公開曝光、聯(lián)合曝光等信用懲誡。

（3）相應的行業(yè)自律責任，即：公告批評、罰款、取消信用身份證、禁業(yè)等自律性懲誡。

（4）如果違約行為給他人造成損失（包括物質(zhì)損失和精神損失），則應承擔賠償責任。如果違約行為構(gòu)成惡意失信行為，還應按國際慣例和通行法律原則向受侵害人進行懲誡性賠償。

6.2本標準違約責任的承擔，采取不告不理的原則，即：

（1）只有受侵害方主動追究，違約方才承擔相應的違約責任；

（2）受侵害方有權(quán)決定是否啟動相應的違約責任追究程序；

（3）受侵害方有權(quán)諒解違約方或與違約方達成協(xié)議。

6.3對于參與、執(zhí)行、協(xié)助當事人違約行為的員工或代理，受侵害方有權(quán)追究其相應責任，除非其證明自己沒有過錯。

6.4違約責任的追究方法：

（1）按照《ICE8000國際信用標準體系內(nèi)部投訴標準》或《ICE8000國際信用標準體系公開投訴標準》或《ICE8000國際信用標準體系信用預警標準》或《ICE8000國際信用標準體系內(nèi)部曝光標準》或《ICE8000國際信用標準體系公開曝光標準》或《ICE8000國際信用標準體系聯(lián)合曝光標準》，進行信用投訴和信用懲誡；

（2）按照《ICE8000國際信用標準體系國際信用爭議仲裁標準》，申請國際信用爭議仲裁委員會仲裁，無需另行提交書面的仲裁協(xié)議；

（3）按照《ICE8000國際信用標準體系國際信用爭議審理標準》，申請國際道德法院審理；

（4）違約者如具有世界信用組織[WCO]會員身份，當事人還有權(quán)按照《世界信用組織[WCO]會員監(jiān)督標準》進行投訴；

（5）按照美國特拉華州法律或美國聯(lián)邦法律，向美國特拉華州法院或美國聯(lián)邦法院提起訴訟。

6.5世界信用組織[WCO]應對自己的過錯承擔經(jīng)濟賠償責任，經(jīng)濟賠償?shù)闹С隽腥氲绞澜缧庞媒M織[WCO]下一年度的財務計劃，經(jīng)濟賠償較大的，分年度進行賠償。

世界信用組織[WCO]承擔經(jīng)濟賠償后，有權(quán)向有重大過失或主觀故意的失信行為責任單位或個人追償損失。